資産運用

【初心者向け】高配当株投資の始め方~ワクワクする未来を目指そう

ゼロくん
ゼロくん
高配当株投資始めたいけど儲けれるの?やっぱり難しいのかな?
イチさん
イチさん
難しくないし、儲けれるよ。

この記事は全くわからない初心者向けに説明していきます。

興味がわいた時がチャンスです。ぜひ見て行ってください。

高配当株投資とは

配当金をねらって株を買う投資法。配当利回りが高くて株価が安い銘柄を選んで購入することでお金を増やしていく資産運用ができます。

配当金投資を始めれば

  • 生活が豊かになる
  • 老後資金に困らない
  • セミリタイヤが目指せる
  • 生きる活力が湧いてくる

ワクワクした未来を手に入れることができます。

しかし、いざ「高配当株投資を始めよう」となると

  • なんとなく株は怖い
  • 何から始めればよいかわからない
  • どの株を選べばよいか迷う

など一歩踏み出せない方も多いのではないでしょうか。

この記事では『高配当株のすすめ』や『始め方・選び方』に重点をおいて初心者でもわかりやすく解説していきます。

この記事のポイント

・高配当株投資のすすめ

魅力について知る。

リスクやメリットについて知る。

・高配当株の始め方

少ない金額から始める。

無料で口座を開設する。

・高配当株の選び方

配当利回りで絞り込む。

企業の業績で選ぶ。

連続増配株で選ぶ。

高配当株投資のすすめ

まずは,高配当株投資の魅力やリスクについて紹介していきます。

メリットとリスクをよく理解しましょう。

高配当株の魅力

ゼロくん
ゼロくん
高配当株の魅力を教えて
イチさん
イチさん
高配当株の魅力は何と言っても『不労所得が得られる』ことだよ。
ゼロくん
ゼロくん
不労所得?

不労所得というのは自分が何もしなくてもお金が入ってくることだよ。

この不労所得だけで生活できるようになるとセミリタイアを目指すことができます。

ゼロくん
ゼロくん
仕事をしなくてもよくなるんだね。
イチさん
イチさん
そこまで行くには頑張らないといけないけど夢はあるよ。
???
???
管理人もセミリタイアを目指して高配当株を始めてるよ。

始めて配当金が貰った時は少額でも嬉しさを感じることができます。

日々の楽しみができますし、生きる活力が湧いてきます。

高配当株のリスクについて知ろう

ゼロくん
ゼロくん
高配当株は投資だから価格が下がったりするんだよね。
イチさん
イチさん
もちろんそうだよ。ここではリスクやメリットについて知っておこう。
高配当株のリスク
  1. 株価が下がる
  2. 配当金が減る

この2つについて説明していくよ。

株価が下がる

株価は毎日変動します。上がることもあれば下がることもあります。

会社が倒産してしまえば、株の価値がゼロになってしまう可能性だってあります。

最近ではコロナショックで暴落した株もありました。

下がった株も回復すればよいのですが、そのまま元の値まで戻ってこないこともあります。

これを元本割れと言います。

イチさん
イチさん
元本割れは投資の世界ではよく出てくる言葉だから覚えておこう。

配当金が減る

配当金も毎年同じ額を貰えるわけではありません。

今年は5万貰えたけど、来年また5万貰えるわけではありません。

会社の業績が悪いと貰えるどころか配当金ゼロの可能性もあります。

さらに業績が悪いと株価も下落するのでダブルで痛手を受けます。

ゼロくん
ゼロくん
やっぱりリスクはあるんだね。
イチさん
イチさん
これについては分散投資という対処法があるので怖がる必要はないよ。ただ、頭の中には入れておこう。

高配当株のメリットについて知ろう

イチさん
イチさん
高配当株はリスクに相応するメリットがあるよ。
ゼロくん
ゼロくん
ここが聞きたいところ
高配当株のメリット
  1. 株価と配当、2つの値上がりに期待できる。
  2. 配当金は予想しやすい。
  3. 買ったら基本的に放置でよい。

この3つについて説明していくよ。

株価と配当、2つの値上りに期待できる

高配当株は、株価配当2つの値上がりを期待できます。

例として5万で買って配当金5%で2,500円を貰える予定の株があったとします。

この株が

  • たまたま成長中の株を買えた
  • 日本の景気が良くなって株全体が高くなった

のケースで株価が7万に上がって配当金も6%に増えました。

そうなると、7万×配当金6%=3,200円

3,200円の配当金を貰うことができます。

さらに株を売却すると2万儲けることができます。

???
???
配当金が貰えて、株の値段もあがれば最高ですね。毎日ニヤニヤが止まらなくなります。

株価が上がっても売却しないで配当金を貰い続ける方が最終的には得になりやすいので基本的にホールドしよう。

配当金は予想しやすい

1か月後の株価の予想はプロのトレーダーでもできません。

でも配当金なら予想できます。

会社が出している「配当予想」から、半年後、1年後の配当金を、それなりの確率で予想できます。

業績をしっかり読んで投資先を選んだり、連続増配を出している優良株を買えば配当金は予想通りに貰うことができます。

???
???
多く貰えるパターンもあるよ。

そのためにも優良株と罠株を見分けれる知識を身につけましょう。

買ったら基本的に放置でよい

株価は毎日、上がったり下がったり、不規則に変動します。

これをずっと見ながら一喜一憂をしていたらキリがありません。

見ている時間も無駄だし日々のメンタルにも影響を与えます。

しかし、高配当株投資は基本的に配当を目的とした投資ですので株価の変動は気にしなくてよいです。

安定したメンタルで自分のやりたいことに時間を使うことができます。

優良株を買ったらガチホールドして配当金を貰い続けましょう。

???
???
個人的には株は1回買ったら一生持ってるぐらいの意気込みで良いと思ってます。優良株は下がってもいずれ元に戻ります。配当を貰い続けることが大事。

高配当株の始め方

ここからは株の始め方について学んでみよう。

結論からいうと初心者はSBIネオモバイル証券少額から分散投資すればOKです。

少額から投資しよう

ゼロくん
ゼロくん
よし株を買うぞ!あっでも買い方わからないや
イチさん
イチさん
ちゃんと説明していきますので安心してね。

その前に覚えておきたいことがあります。

投資初心者が株を始める際は『少額で分散投資する』が基本です。

ゼロくん
ゼロくん
いきなりソフトバンク株に100万突っ込もうと思ってた。
イチさん
イチさん
それはやめてくれ~

まずはSBIネオモバイル証券を使って5万ぐらいで20銘柄買うことから始めよう。

ゼロくん
ゼロくん
ッ!?思ってた買い方と全然違う~株ってそんなに買えるの?
イチさん
イチさん
SBIネオモバイル証券なら1株から買えるので可能だよ。しかも1株からでも配当金が貰えます。

大体1株の価格は1,000円~3,000円くらなので5万もあれば20銘柄は買うことができます。

20銘柄も買えば分散投資として十分機能することができるよ。

ゼロくん
ゼロくん
分散投資って何?
イチさん
イチさん
1つの銘柄の株だけを買わないことだよ。

例えばソフトバンクの株価が下がっても、トヨタの株価が上がっていてれば、ソフトバンクの値下がりをフォローできる。

たくさんの銘柄を買うことで株の値下がりを薄めることができんだ。

株の値下がりに目くじらをたてなくてもよいから安定して見てられるよ。

ゼロくん
ゼロくん
分散投資をすれば安定するんだね。
イチさん
イチさん
その通りだよ。

SBIネオモバイル証券で口座開設しよう

ゼロくん
ゼロくん
口座開設って難しいの?
イチさん
イチさん
難しくないよ。ネットで申請してすぐだよ。

初めての高配当株なら分散投資ができる【SBIネオモバイル証券】で口座開設しておこう。

【SBIネオモバイル証券のメリット】

  • 口座開設は無料
  • 月50万までの取引なら200円の手数料しかかからない
  • 毎月Tポイント200円分貰えるのでポイントを使えば実質0円。
  • スマホ1台で簡単に取引可能。
  • 特定口座があるので確定申告がいらない。

月50万以下までの取引なら手数料が実質0円なので少額分散投資するならピッタリな証券会社だよ。

ゼロくん
ゼロくん
手数料まったくかからないんだね。
イチさん
イチさん
初心者のためのネット証券を目指してるからとにかくやさしいんだ。スマホ1台あれば取引できるのも強みだね。

さらに特定口座で税金も証券会社で差し引いてもらえる。

ゼロくん
ゼロくん
税金のこと考えたくない。
イチさん
イチさん
SBIネオモバイルで全部やってくれるから考えなくてもよいよ。

特定口座なら確定申告を出す必要がないので会社にもバレない

株初心者は迷わず特定口座を選びましょう。

ここでSBIネオモバイル証券のおさらい。

  • 少額から買える。
  • 分散投資できる。

これができるのが最大のメリット。

普通の証券会社で株を買うと100株単位だから何十万と必要になります。

高すぎて本当に欲しい株が買えなかったり、集中投資になりがちです。

だから1株から買える【SBIネオモバイル証券】で少額投資することをおすすめします。

まずは分散投資をしながらお金が増えていく過程を学びましょう。

イチさん
イチさん
そこから余裕資金で持ち株を50銘柄まで増やしてみよう。
ゼロくん
ゼロくん
50銘柄も投資すれば安心感しかないね。

安心できる取引をしながら投資を深めていきましょう。

高配当株の選び方

証券口座を開設したら実際に株を選んでみよう。

日本の高配当株は限られているので意外と選びやすかったりします。ここでは罠銘柄を選ばないようしっかりと説明していきます。

配当利回りでしぼり込む

ゼロくん
ゼロくん
ん~結局どの銘柄買えばよいかわからない。
イチさん
イチさん
日本の株は3750銘柄あるからね。
ゼロくん
ゼロくん
げっそんなに?
イチさん
イチさん
でも、高配当株投資に焦点を合わせれば400銘柄以下にしぼれるよ。
ゼロくん
ゼロくん
おっそれなら選べそう。

まずはヤフーファイナンス東証1部の中から銘柄ランキングを見て配当利回り3%以上の銘柄をチェックしてよう。

(出典:Yahooファイナンス)
ゼロくん
ゼロくん
東証1部だけで探すの?
イチさん
イチさん
初心者は東証1部だけで十分だよ。東証2部や東証JQS、マザーズは罠銘柄がほとんどだから選択肢から外そう。

配当利回りは3%~7%の株を選んで平均が4%になるように選びましょう。

ゼロくん
ゼロくん
8%とかあるけど?
イチさん
イチさん
高すぎると罠銘柄の可能性があるので選ぶのはやめよう。あとで損をくらいます。

高配当株は高ければよいって訳ではありません。

『高い=何か裏がある』と思ったほうがよいでしょう。

配当利回りで選ぶ場合は毎年のように安定した配当利回りを出している企業を選びましょう。

企業の業績で選ぶ

ここから以下の項目で企業の業績を見ながら選別していきましょう。

EPS「1株当たり純利益」

EPSは、1株当たりの最終的な当期純利益がどの程度なのかを示すもので、企業の収益力を判断できる。EPSは数値が高いほど良い。

過去5年間プラスで推移していいればOK。右肩上がりならなおOK。

逆に1年でもマイナス転落していたら即NGです。

イチさん
イチさん
ここで一気にふるいにかけよう。

EPSは『調べたい株 EPS』と検索すればすぐでできます。

見つからない場合はIRBANKで調べてみましょう。

配当性向

配当性向とは、その期の純利益の中から、配当金をどのくらい支払っているかをパーセンテージで表したものです。

ゼロくん
ゼロくん
配当性向120%の株見つけた!
イチさん
イチさん
ちょっと待った!配当性向は高いのが良いわけじゃないよ。

配当金は企業の利益から出していますのでこれが高いと企業が赤字で破綻する可能性が高くなります。

ゼロくん
ゼロくん
企業が無理して配当金を払ってること?
イチさん
イチさん
そういうことだよ。配当金を吊り上げて新規株主を勧誘しているみたいな感じ。こういうのは詐欺商法と同じでロクな目に合わないからやめておこう。

配当性方向は過去5年で見て安定して30~50%に収まってるか確認しましょう。

80%超えが続くと危ない企業だと警戒してください。

高配当株は一生付き合えるような優良な企業を選ぶことが大事です。

配当性方向が安定している企業を選ぼう。

その他にも

  • 売上  安定しており増加傾向
  • 営業利益率  10%以上
  • 自己資本比率  40%以上
  • 営業活動によるCF  プラス推移で増加傾向
  • 現金等  毎年増加傾向

この数値が読めれば優良な株を探しだすことができます。

この数値は絶対と言うわけではありません。例えばリース会社は「営業活動によるCF」が低い方が成長している証になります。これらは簿記の知識が必要になりますのでいずれ高配当株をガチりたいなら取得も考えましょう。

2021年現在はコロナの影響で多くの企業の業績が崩れているので判別が難しい状態です。コロナ前の業績をしっかりと見て判断しましょう。

イチさん
イチさん
ただ、初心者はこれをやっていると大変だよ。
ゼロくん
ゼロくん
きついっす。

だから最初のうちは安心な連続増配株に投資しよう。

連続増配株で選ぶ

連続増配株とは

企業が株主に支払う配当金の金額をアップさせることを増配といって、毎年増配してくれる株式を連続増配株と呼びます。

日本では30銘柄程度しかないからおのずと限られてきます。

ゼロくん
ゼロくん
そんなにしかないんだ?
イチさん
イチさん
日本はアメリカと違って株主を重視していないからね。その分選びやすくはある。

ここでおすすめの連続増配銘柄を紹介するので参考にどうぞ。

(クリックで拡大)
ゼロくん
ゼロくん
おっありがたい。

連続増配=株主重視の企業ってことだから安心して株を買うことができます。

???
???
その分配当利回りは低めに設定されている特徴もありますね。

あとは業種別でも分散投資しよう。

「総合商社、銀行、その他金融、食料品、医薬品、保険、化学、サービス、陸運業、情報・通信」

で各2銘柄ずつは欲しい感じだね。そうすれば20銘柄になるよ。

ゼロくん
ゼロくん
業種ごとの値下がりにも分散投資で対策をとる訳ね。
イチさん
イチさん
値下がりに対しては鉄壁を目指すんだ。
???
???
最後に投資の判断は自己責任ということを忘れずにお願いします。

まとめ:一生持ち続けられる株を買おう

高配当株を買うコツは一生この株を持ち続けらるかどうかで考えましょう。

株はどうしても価格が上へ下へと動くものです。しかし、優良株であれば元本割れの恐れはありませんし、いずれ元に戻るので安心して持ってられます。

高配当株はとにかく日々の生活にストレスを与えないように銘柄をじっくり選定しましょう。

そのために勉強やリサーチが必要になりますが、個人的には実戦に勝る勉強法はないと思っています。

とにかく始めてみて経験を積むこと。

投資の世界にはどうしても言葉では説明できない感覚があります。

「あ~こういうことか」という感覚を多く学びましょう。

そのために最初は【SBIネオモバイル証券】で少額から始めてたくさんの株にふれて見よう。

???
???
株を始めるタイミングは気になっている今この時ですよ。

高配当株投資についてはこれから銘柄をリサーチしていきますので参考にしていただければ幸いです。

一緒にワクワクするような未来を目指しましょう。

以上となります。ここまで読んでくださりありがとうございました。

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